FATF چيست و چه نقشي در سيستم مالي بانکها دارد

اگر نگاهي به بحث داغ شبکه‌هاي اجتماعي بياندازيم توافق با FATF و تحريم جنبش‌هاي مقاومت مانند حزب الله و سپاه قدس توسط بانک‌هاي ايراني نظير بانک سپه و بانک ملت در صدر اين بحث‌ها قرار گرفته‌اند. FATF مخفف جمله Financial Action Task Force on Money Laundering مي‌باشد که به معناي اتحاديه بين‌المللي مبارزه با پولشويي است و در حقيقت مجموعه‌اي است که به مبارزه با هرگونه تخلف اقتصادي ناشي از تبادلات مالي غيرقانوني در کشورها مي‌پردازد. اين نهاد کليه تراکنش‌هاي مالي و ثبت‌هاي حسابداري موجود در نرم افزار مالي کشورهاي مختلف و مبدا و مقصد پول‌هاي جابجا شده را تحت نظر مي‌گيرد و هر گونه ابهام يا مقصد غيرقانوني و خطرناک گردش وجوه نقد را مستلزم جريمه مي‌داند که يکي از اين جريمه‌ها مصادره و بلوکه کردن پول‌هاي متخلفين در بانک‌هاي بين‌المللي و عدم توانايي استفاده از اين بانک‌ها مي‌باشد.

حال پس از اعلام بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران مبني بر توافق با FATF امکان تبادلات ارزي و پولي با نهادهايي مانند سپاه قدس ايران امکان پذير نمي‌باشد و دو بانک سپه و ملت در پي اطلاعيه‌هايي به قرارگاه خاتم الانبيا اعلام کرده‌اند که ديگر نمي‌توانند با اين نهاد مراودات مالي داشته باشند. البته دو مقام مسئول هر کدام از اين بانک‌ها شفاها اعلام داشته‌اند که به دليل اجبار توافق با FATF که در برجام از آن ياد شده بود و تحت نظر بودن نرم‌ افزار حسابداري اين دو بانک توسط اين دو اتحاديه، ناچارا بايد اين قطع رابطه به صورت کتبي اعلام مي‌شد اما در واقع هر دو بانک مشغول انجام کارهاي ايشان هستند و در اين رابطه جلسه حضوري نيز برگزار شده است.





محصولات مرتبط :



مقالات مرتبط :

درخواست تماس